Як працює біржа? Принцип роботи фондової біржі

Як працює біржа? Принцип роботи фондової біржі

У всіх базових гаманців біткойна є один істотний недолік - вони працюють тільки з біткойном і не можуть перевести його в долари або іншу валюту. Як тільки оборот криптовалютного ринку і ціна досягли захмарних вершин, стало з 'являтися безліч бірж, що пропонують обмін валюти.


Криптовалютні біржі


На майданчиках можна торгувати альткоїнами (альтернативами класичного біткоіна), можна перевести їх у фіатні грошові кошти (реальні гроші - долари, євро, рублі та інше), а також купувати або продавати монети за допомогою електронних систем або банківських рахунків.

При всіх достоїнствах біткойна у його базових гаманців є вагомий недолік - вони дозволяють працювати тільки з ним. Обміняти його на інші цифрові валюти, перевести в долари, рублі або ще яку валюту гаманці не здатні.

Як влаштована біржа

Як і будь-який інформаційний продукт, криптовалютна біржа складається з програмного забезпечення та комп 'ютерного обладнання.

Як працювати на біржі криптовалют:

  • Користувач реєструється на сайті біржі, використовуючи її програмне забезпечення.
  • Створює акаунт, на якому або поповнює свої фіатні та цифрові рахунки, виставляє ордери на продаж і купівлю, або виводить грошові кошти.

Деякі біржі влаштовують для своїх користувачів чати, аналітику курсів або новинні стрічки.


Комп 'ютерна частина являє собою сервера, де зберігаються дані про всіх зареєстрованих користувачів і проведених ними торгових операціях. Тут же проводяться і всі торгові операції.

Апаратна частина представлена серверами, на яких виконуються операції і зберігаються дані про користувачів, їх рахунки, проведені ними операції. У цьому і полягає принцип роботи фондової біржі.

Як створити аккаунт і поповнити рахунок на біржі

Зареєструватися на біржі і завести собі аккаунт не складно. Достатньо ввести будь-яке (навіть вигадане) ім 'я, створити пароль і вказати пошту. Якщо хочеться приховати свою основну поштову адресу - можна зробити нову і вказати її.

Деякі біржі біткойнів вводять систему рівнів для користувачів. Для переходу на наступний потрібно пройти верифікацію - тобто підтвердити свою особу і достовірність зазначеної при реєстрації інформації.

При верифікації аккаунта втрачається анонімність, але зате "" перевіреному "" користувачеві надається більше прав на біржі. Наприклад, він отримує право на більшу кількість торгових операцій або додаткові способи виведення і введення грошей.

Зазвичай рахунки на криптовалютних біржах можна поповнити або перерахуванням біткойнів або інших аналогічних валют. Адресу або номер гаманця, на який потрібно перерахувати валюту, вказує біржа. Після переведення зі свого гаманця криптовалюти на номер біржового гаманця кошти з 'являються на балансі користувача.


Інший спосіб поповнення рахунку на біржі - поповнити його звичайними грошима і потім, вже на самій біржі, купити альтоїни або біткойни.

Варіанти поповнення рахунків на кожній криптовалютной біржі своя. Це призводить до того, що користувачі вибирають для роботи саме ті біржі, які пропонують зручні для них умови введення/виведення грошових коштів.

Таким чином, біржа - це майданчик, на якому кожен бажаючий може виставити лоти на продаж або купівлю криптовалюти за тією іншою ціною, що навіть відрізняється від ринкової. Тому принцип біржової торгівлі - кожен сам вибирає, за якою ціною купувати або продавати.

На чому заробляють біржі і як заробляти на біржах трейдерам

Джерелами основного доходу будь-якого торгового майданчика є комісії за кошти, що виводяться користувачами, і за кожну операцію, здійснену трейдером, тобто людиною, яка працює на біржі. Зазвичай за виведення грошей з біржового рахунку утримується комісія близько 2-3%. За окрему угоду комісія набагато менше, частки відсотка, але оскільки загальна кількість таких угод дуже велика - біржу це влаштовує.


Для трейдера ж важливо самому заробити на біржі, і її доходи їх мало хвилюють. Денні коливання курсу бувають більше 10%, курси валют часто показують високу волатильність, це і є шансом заробити для трейдерів. На біржах можна грати і на курсах валют, і на співвідношеннях курсів пар валют, наприклад, біткойн/ефіріум та інших. Чим ширший список подібних варіантів, тим біржа вигідніша для трейдера.

Біржова торгівля криптовалютою

Торгівля за алгоритмом досить проста:

  • виставляється ордер (лот) на певну суму і курс, що влаштовує трейдера для продажу або купівлі;
  • угода укладається відразу ж, як тільки знайдеться бажаючий підтримати її на зазначених умовах.

Грубо кажучи, якщо валюта різко зростає в ціні, то її потрібно купувати. Якщо падає - продавати. Насправді все не так просто, і є маса нюансів, не враховуючи які, дуже легко програти весь баланс і збанкрутувати. Основне завдання при торгівлі - вгадати, куди піде курс (тренд) - вгору або вниз, і коли саме.

Для того щоб при скромному балансі можна було заробити солідні гроші, більшість бірж пропонують трейдерам "" кредитне плече "". Це можливість, роблячи невеликі ставки, претендувати в разі удачі на великий виграш. Однак у разі невдачі є ризик втратити все і відразу.


Є й інший спосіб заробітку на біржах - баржовий арбітраж. Сенс такого заробітку в тому, що, маючи кілька акаунтів на різних біржах, трейдер стежить за курсами і отримує дохід, продаючи на одній і купуючи на іншій за найбільш вигідними курсами.

Найбільші криптовалютні біржі

Деякі біржі працюють тільки з резидентами певних країн. Більшість надають свої майданчики всім бажаючим, проте далеко не всі заслуговують довіри, оскільки або не виводять кошти, або обманюють трейдерів іншими способами. Тим не менш, існує кілька найбільш надійних бірж, які встигли зарекомендувати себе, як одні з кращих:

  • Poloniex - це, найбільша біржа, розташована в США, з 66 криптовалютами і 90 торговими парами. Важливий недолік для російськомовних користувачів - повністю англійська мова на сайті і те, що не можна ввести на біржу фіатні гроші. Спочатку доведеться купити біткоіни в обмінному сервісі або на іншій біржі, а потім можна торгувати на Poloniex. Відповідно, виведення в реальні гроші теж немає, і потрібно обмінювати або продавати на іншій біржі.
  • Bitfinex - це наступна за Poloniex за обсягами торгівлі біржа. Вона пропонує меншу кількість торгових пар, але зате надає можливість виводити і вводити кошти у вигляді доларів. Правда, є обмеження в тому, як працює біржа - необхідність верифікації. Служба торгового майданчика зажадає фотографію паспорта, номер телефону, і доведеться довести, що вказана при реєстрації адреса - реальна і трейдер дійсно проживає по ній. Документом, що підтверджує, це може стати свіжа квитанція оплати за комунальні послуги. Для тих, кому анонімність не принципова - біржа цілком підійде. На цьому майданчику, крім трейдерства, є можливість виступити в якість брокера або зайнятися маржинальною торгівлею.
  • Localbitcoins - одна з найбільших бірж, що має російський інтерфейс, де є можливість продавати або купувати валюту, використовуючи безліч електронних платіжних систем, або банківський переказ. Крім того, при бажанні можна укласти угоду з кимось, хто живе недалеко, з тим, щоб придбати біткойни за готівкові грошові кошти.
  • EXMO - біржа, що має російськомовну версію, дає можливість не тільки торгувати лотами, але і обмінювати криптовалюту прямо у своєму гаманці в особистому кабінеті. На біржі доступні євро, долар, гривня і рубль, а також платіжні системи Payeer, Yandex, Advcash, Qiwi і багато інших. Майданчик підходить для більшості трейдерів, як досвідчених, так і початківців. Одна з небагатьох бірж, що працюють з рублем.
  • Yobit - велика біржа, що надає можливість торгівлі як парами крипто/фіат, так і між різними віртуальними валютами. Майданчик має російськомовний інтерфейс і багато способів поповнення балансу, включаючи платіжну систему Qiwi. Крім того, на біржі можна регулярно отримувати безкоштовні монети.
  • Binance - одна з найбільших китайських бірж, базується в Гонконгу. Лідер світового обсягу криптовалютних торгів. Характерна швидким введенням/виведенням коштів.
  • Kucoin - працює з 2017 року і вже увійшла в топ-список подібних бірж за обсягом проведених торгів криптовалютою в Азії. Багато валют і скромні комісії.
  • Bter - дуже популярна біржа в Китаї. Близько тридцяти торгових пар. Комісія становить 0.2 відсотки з угод.
  • Tradingview - вітчизняна біржа, з величезним функціоналом.
  • Bitstamp - ця біржа дозволяє міняти біткоін тільки на американські долари і в зворотному напрямку. Невисока комісія за угоди.
  • BTC-e - швидше за все це найвідоміша і вже полюбилася багатьом трейдерам саме за те, як працює біржа. Верифікація необов 'язкова, а щоб почати торги, достатньо вказати поштову адресу. Біткойн можна обмінювати на фіати - рублі, євро і долари.

Що відбувається із заробленими грошима при банкрутстві біржі

Хоча біржа і вказує після реєстрації адресу для поповнення рахунку, але важливо розуміти, що оскільки приватними ключами володіють і адміністратори майданчика, то теоретично її власники можуть при бажанні розпорядитися коштами трейдерів на свій розсуд. Тобто, переводячи на біржу біткойни або фіатні гроші, слід враховувати, що вони не належать повністю власнику аккаунта.


У разі закриття біржі або нападу хакерів, або втручання правоохоронних органів, повернути свої кошти практично неможливо. Доля грошових коштів користувачів повністю залежить від причини події і порядності господарів торговельного майданчика.

Наприклад, у подібних випадках біржа Mt.Gox, звідки криптовалюту вкрали хакери, нічого не змогла повернути, тоді як BTC-e обіцяла трейдерам повернути їхні кошти, які тимчасово заблокувало ФБР.

Оскільки власники бірж ніде не публікують відомості про себе, то розшукати їх майже неможливо, а сервери і домени зазвичай реєструють на підставні особи або фірми.

Не слід заводити на біржі великі суми грошей, у всякому разі, поки немає твердої впевненості в серйозності проекту. Та й по закінченні часу ніхто не може дати гарантії, що біржа одного разу не закриється, а всі гроші не зникнуть, так як працює біржа виключно поки її господарі цього хочуть.

Деякі трейдери використовують біржі для зберігання коштів, на зразок гаманця. Це не розумно, ризик занадто великий, і краще тримати на торгових майданчиках стільки грошей, скільки вирішено виділити для торгівлі.

Основи трейдингу на криптовалютной біржі

Біткойн має дуже високу волатильність, так як навіть невеликі обговорення його в засобах масової інформації моментально тягнуть за собою зростання цін на цю монету на біржах. Після згасання заворушень навколо біткойна ціна знижується.

Природно, після зниження ціни відразу ж активізуються спекулянти і намагаються купити її за низькою ціною. Як тільки ціна зростає - вони продають валюту.

Порівняно з торгівлею на звичайній біржі, криптовалютний трейдинг має ряд переваг:

  • Біткойн вважається відносно незалежною валютою, тому що він не прив 'язаний до жодної країни, так як працює біржа в основному на ресурсах, які майже ніколи не ідентифіковані. При цьому на курс криптовалют впливають події, що відбуваються у світовій політиці та економіці. Так, наприклад, коли Греція бере новий кредит, місцева валюта знецінюється, а біткойн однозначно теж змінить курс. Криза, що сталася в 2013 році, помітно позначилася на вартості біткоіна. Тоді-то на Кіпрі і ввели жорсткий контроль за всіма банківськими рахунками. Тому досвідчені трейдери при якихось важливих світових подіях відразу звертають увагу на криптовалюту, яка ніким не контролюється, справедливо чекаючи коливання її курсу.
  • Торгівля біткойнами відбувається цілодобово і без вихідних. Вони не прив 'язані ні до часу доби, ні до певного курсу. Практично біткоїн - ідеальне середовище для криптовалютного арбітражу.
  • Ціна на біткойн змінюється з дивовижною швидкістю, а чим вище волатильність торгового інструменту - тим краще умови для вилучення прибутку від торгів.

Принципи торгівлі на криптовалютній біржі

Перед тим як почати працювати на біржі, потрібно дізнатися основи звичайного трейдингу і навчитися правильно визначати, в який момент вигідніше продати, а в якій купити криптовалюту. Для цього кожна біржа надає свій набір інструментів, існує безліч стратегій і тактик.

Принципи криптовалютного трейдингу:

  • ордери (лоти) продажу та купівлі;
  • графіки руху курсів;
  • історії укладених угод;
  • обсяги торгів.

Графіки допомагають визначати, куди рухається тренд - вгору або вниз. Бувають різні графіки за періодом часу. Денні показують зміни тренда, що відбулися за день, годинникові - за годину, хвилинні - за хвилину і так далі.

  • Лоти або ордери - це запити трейдерів на купівлю або продаж криптовалюти.
  • Історія відображає угоди, які укладалися на біржі, і з якими саме інструментами здійснювалися.
  • Обсяги допомагають судити про те, яка криптовалютна маса змінила господаря за певний період часу.

При виборі біржі для початку торгівлі, особливо при бажанні навчитися торгувати, варто звернути увагу на такі їх характеристики:

  • місце розташування;
  • які біржі працюють з криптовалютою;
  • ліквідність активів;
  • розмір комісії;
  • довіру і регулювання.

Криптовалютні біржі підрозділюються на два види:

  • Ті, на яких біткоїни і його форки дозволяється обмінювати на фіатні валюти.
  • Ті, на яких їх можна міняти тільки на криптовалюту.

Заробіток на біржі - популярна стратегія

Одна з найпопулярніших стратегій для заробітку на біржах криптовалюти - стратегія BTER. Грамотно її застосовуючи, можна збільшити свої кошти за два місяці вдвічі. Плюс ще в тому, що ні брокери, ні інші посередники не отримають комісії - тільки біржа.

Якщо уважно і послідовно застосовувати цю стратегію, то працювати можна на будь-якій біржі біткойнів, головне слідувати інструкції:

  • На біржі в розділі "" Ринки "" вибирається ринок біткойнів, і так визначається валютна пара для торгівлі. При виборі слід звернути увагу на обсяг всіх вже виставлених лотів (ордерів) і на ціну - вона не повинна бути високою для конкретної пари, а обсяг краще більше, ніж 0.8-1 біткойн, але можна торгувати і в цих цінових кордонах.
  • Аналізується 15-, а також 30-хвилинний графік обраної пари. Якщо простежується тенденція до зниження ціни, то така пара підходить. Нюанс: падіння ціни має бути не більше 15 відсотків від вартості, інакше таке падіння говорить про втрату інтересу до валютної пари, і на ній краще не працювати.
  • Заповнюється ордер Buy (Покупка), коригується цікавий трейдера курс або залишається ринковий. При цьому торгувати на біржі не варто сумами, що перевищують половину балансу. Далі виставляється ордер на продаж на суму не більше 5 відсотків від покупки.

Якщо вдасться правильно проаналізувати валютні пари і провести близько двадцяти таких операцій, то протягом місяця можна заробити близько 100 відсотків прибутку. Однак на практиці реалізувати 20 успішних угод з двадцяти дуже складно, тому майже неминучі втрати, і до них потрібно бути готовим будь-якому трейдеру. Потрібно чітко уявляти собі всі можливі ризики перед тим, як працювати на біржі криптовалют.

Саме тому категорично не рекомендується ризикувати більш, ніж половиною свого капіталу, торгуючи на біржі.

Якщо баланс пішов у мінус

Бувають ситуації, коли трейдер купив валюту, а вона продовжує падати в ціні. Виникає питання про те, що робити далі...

Перше, що НЕ потрібно робити - це продавати за ціну меншу, ніж та, за яку купували. Доведеться чекати моменту, поки ціна знову не підскочить. Іноді це може статися не скоро і чекати можна довго. Але якщо перебороти своє бажання і не піти у великий мінус, то з 'явиться шанс залишитися з прибутком. Торгувати не важко, набагато складніше зрозуміти, як правильно працювати на біржі, як постійно дотримуватися торгової дисципліни, виховати в собі витримку і силу волі. Тоді торгівля почне приносити і прибуток, і задоволення.