Інвестиції в нерухомість - особливості, плюси і мінуси, як правильно інвестувати?

Інвестиції в нерухомість - особливості, плюси і мінуси, як правильно інвестувати?

Багатьох цікавлять інвестиції в нерухомість, оскільки ця ризикована, хоч і прибуткова сфера. Є декілька видів подібних вкладень, що відрізняються один від одного і мають свої переваги і недоліки. Важливо знати правила і особливості таких вкладів.


Чи вигідно інвестувати в нерухомість?

Є два варіанти отримання прибутку від цього виду інвестування. Найпопулярніший спосіб - здача нерухомості в оренду, завдяки чому можна отримувати не лише щомісячний доход за оренду, але і збільшення пасивного капіталу, оскільки щорічно ціни на нерухомість збільшуються. Другий варіант інвестування - перепродаж, і тут прибуток можна отримати від угоди купівлі/продажу. Якщо цікавить, чи варто інвестувати в нерухомість, тоді важливо знати, що навіть ціни, понижені в кризу, швидко відновлюються і навіть перевищують докризовий рівень.


Інвестиції в нерухомість - плюси і мінуси

У будь-якому вигляді вкладень є свої риски, тому перш ніж робити інвестиції, важливо ознайомитися з існуючими перевагами і недоліками. Розпочнемо з хорошої інформації, так, до плюсів інвестицій в нерухомість відносять:

  • Спостерігається постійне зростання цін на нерухомість, тому, купивши квартиру на $25 тис., через рік її можна буде продати вигідніше.
  • Доход від вкладень в об'єкти, що будуються, є високим, чим, наприклад, відсотки від банківського депозиту.
  • Маючи нерухомість, можна узяти у банку великий кредит під її запоруку.
  • Придбання об'єкту на вторинному ринку має мінімум ризиків, оскільки будова вже знаходиться в експлуатації.

Описуючи плюси і мінуси інвестицій в комерційну нерухомість, і інші об'єкти, треба розглянути і існуючі недоліки:

  • Подібні вкладення є великими, і дозволити їх собі можуть небагато.
  • Цей варіант вкладень включає і додаткові витрати, наприклад, на послуги риелтора, юриста, ремонт, комунальні платежі і так далі.
  • Тривалість окупності може бути великою.
  • Якщо не передбачається продавати квартиру або особисто користуватися нею, то інвестування заради здачі житла в оренду є невиправданим.

Вкладення інвестицій в нерухомість

Існує декілька способів вкладень в нерухомість, так, найпопулярніші варіанти: купівля житлових і комерційних будов, які мають свої переваги і недоліки. Можна інвестувати в нерухомість на етапі будівництва, завдяки чому можна отримати хороший прибуток. Окрім цього, окремою групою є вкладення в зарубіжні об'єкти.

Інвестиції у будівництво житлової нерухомості

Це найприбутковіший, але при цьому ризикованіший вид вкладень, який можна розділити на дві групи:

  • Вклади в звичному розумінні. В цьому випадку інвестиції у будівництво нерухомості робляться у будівельні роботи, а після їх закінчення людина отримує прибуток залежно від долі.
  • Купівля об'єкту на ранньому етапі будівництва. Є компанії, що продають квартири до того, як їх побудували. Завдяки цьому вони залучають додаткові гроші у будівництво, щоб закінчити роботи. У більшості випадків будівництво триває 1-2 роки і після цього ціна первинних вкладень збільшуються в 1,5-2 рази.

Інвестиції в нерухомість на період будівництва є ризикованими, тому важливо ретельно вивчити юридичні і економічні риси компанії, а також її досвід роботи, надійність і відгуки. При складанні і підписанні договорів рекомендується користуватися консультацією юриста. Завдяки допомозі фахівців можна уникнути проблем в майбутньому.

Інвестиції в комерційну нерухомість

Найскладніший варіант вкладень, який вимагає особливої уваги. До цієї групи нерухомості можна віднести: магазини, склади, ресторани, офіси і так далі. Для отримання прибутку її використовують компанії і підприємці. Перш ніж інвестувати гроші в нерухомість цього типу, варто врахувати, що останніми роками спостерігається погана динаміка цін, тому істотно падає попит. Це викликає кризу і відсутність розвитку малого і середнього бізнесу.


Інвестиції в комерційну нерухомість мають важливу відмінну рису - високий поріг входу у бізнес. Ще одна проблема в цій сфері торкається складності в пошуку клієнтів. Варто відмітити і високі ризики, оскільки для успіху треба виконати багато кроків: підібрати приміщення, зробити відповідний ремонт, притягнути клієнтів і укласти вигідний контракт. Якщо порівнювати прибуток від вкладень в житловий і комерційний об'єкт, то в другому варіанті вона буде більше. Окупляться такі інвестиції за 8-10 років.

Інвестиції в житлову нерухомість

Цей вид вкладень заснований на придбанні кімнати, квартири, удома і інших жител. Цей варіант привабливий тим, що риски невеликі і вкладення гарантовано окупляться. Інвестиції в ринок нерухомості відрізняються залежно від регіону. Заробляти в цьому випадку можна двома способами: здача об'єкту в оренду і продаж через час, коли вартість збільшиться. Що стосується окупності, то вона довга, оскільки щоб вийти на чистий прибуток, знадобиться 8-10 років.

Як правильно інвестувати в нерухомість?

Є певна схема, як правильно вкладати гроші, щоб мінімізувати риски.

  • Має бути проведена оцінка інвестицій в нерухомість, тобто важливо визначити свої фінансові можливості. Використати варто тільки "вільні" активи. Не варто забувати про різні способи збільшення суми, наприклад, узяття кредиту або залучення соинвестора.
  • Після цього проведіть вивчення пропозицій на ринку нерухомості. Краще не поспішати, оскільки від правильного вибору залежить розмір дивідендів. У виграші залишаються вкладники, які розібралися в тонкощах цієї сфери.
  • На наступному етапі виберіть об'єкт нерухомості. Можна звернути увагу на елітне житло, яке має хорошу ліквідність. При вкладенні на стадії будівництва треба враховувати, що у міру появи поверхів вартість об'єкту буде рости. Вторинний ринок не є занадто прибутковим, але житлоплощу можна купити з мінімальними активами.
  • Здійснюється купівля і перед тим, як проводити інвестиції в нерухомість, треба звернутися до юристів, щоб вони допомогли провести угоду і перевірити якість договору. Заздалегідь варто ознайомитися з податковими нюансами.
  • Після цього можна проводити перепродаж або здачу об'єкту в оренду. Є декілька способів, як збільшити свій прибуток при вкладенні в нерухомість: проведення перепланування і якісного ремонту, прибудова додаткового об'єкту, перетворення житлового в нежитлове приміщення і навпаки.

Особливості інвестицій в нерухомість

Фахівці і досвідчені інвестори дали ряд корисних порад, які допоможуть зрозуміти особливості нерухомості, як об'єкту інвестицій:

  • Аналізуйте ринок нерухомості у своєму регіоні впродовж декількох років, щоб зрозуміти можливі скачки і падіння.
  • Оцінку ринку слід проводити тільки в доларах.
  • Інвестиції в нерухомість повинні враховувати і стан об'єкту вкладень, оскільки варто продумати зразкову суму для вкладень в ремонт і що з цього можна буде отримати.
  • Визначаючись з вибором, врахуйте близькість знаходження важливих об'єктів: школи, дитячого саду, магазинів, аптек і так далі.
  • Краще здійснювати купівлю влітку, а ось продавати - взимку.

Як інвестувати в нерухомість при малому капіталі?

Багато хто вважає, що для купівлі нерухомості потрібні величезні суми, але насправді є декілька способів, якими можуть скористатися люди з недостатньою кількістю засобів.

  • Залучення грошей. Сюди відносять іпотеку - кредит під заставу нерухомості. Щоб її отримати, треба мати стабільне джерело доходу і хорошу кредитну історію. У більшості випадків банк дає іпотеку під 11-17% річних.
  • Залучення соинвесторов. Інвестиції в нерухомість в маленькому місті або у великому, можуть грунтуватися на пошуку партнера, який буде готовий внести частину грошей для отримання доходів від нерухомості.
  • Вступ в клуб інвесторів. Є спеціальні співтовариства, де можна знайти однодумців, які можуть допомогти один одному фінансово. Завдяки цьому можна не лише самостійно отримувати доход, але і забезпечити прибуток партнерові.

Колективні інвестиції в нерухомість

Молодим напрямом у сфері інвестування є колективне вкладення в житлові і нежитлові приміщення. Воно ще розвинене слабо, але при цьому має ряд характерних рис: вкладення коштів відбувається під управлінням команди і професіоналів, що забезпечує юридичну і фінансову підтримку, купувати об'єкти можна в рівних частках, щоб перепродати їх з вигодою, або управляти ними разом, отримуючи прибуток згідно з наявною долею. Вигідно інвестувати в нерухомість так людям, які не мають багато засобів для самостійної купівлі.

Інвестиції в зарубіжну нерухомість

Привабливою сферою для вкладень є купівля нерухомості за кордоном, наприклад, в Європі, Америці, Канаді і на Аравійському півострові. Інвестиції в нерухомість за кордоном хороші тим, що вартість об'єктів залишається стабільною упродовж усіх сезонів і на неї не впливає інфляція. Інвестиції в нерухомість США і Європі привабливі і тим, що вартість долара і євро по відношенню до рубаю і гривні постійно росте. Купувати можна комерційну нерухомість, а ще житло для перепродажу або здачі в оренду.


Інвестиції в нерухомість 2018

Навіть в період кризи люди вкладають кошти в нерухомість, але в 2018 році вважається, що ринок знаходитиметься в нестабільному стані. Експерти вказують, що інвестиції в нерухомість в 2018 році мають бути акуратними із-за нестабільності економіки. Рекомендується почекати з купівлею об'єктів, що знаходяться на стадії будівництва. Якщо все ж вирішили придбати нерухомість, то краще зупинитися на однокімнатній квартирі, оскільки це найпопулярніший варіант у разі оренди, та і продати такі об'єкти простіше.